客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配標(biāo)準(zhǔn)
2020-04-24 16:08:20 來源：
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配標(biāo)準(zhǔn)
分支機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或向客戶提供金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的姓名（或名稱）、身份、住址、職業(yè)等基本信息以及財(cái)務(wù)狀況、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等相關(guān)信息，做到“了解你的客戶”目的。普通投資者按照投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果的不同，將普通投資者分為五類：保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型。其中保守型又細(xì)分為保守型與保守型（最低）。
分支機(jī)構(gòu)向投資者提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)本著“合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶”原則，應(yīng)遵守匹配原則投資期限、投資品種、預(yù)期收益等符合投資者的投資目標(biāo)，產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。
我公司制訂的投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配標(biāo)準(zhǔn)：
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | 產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
激進(jìn)型C5 | 高風(fēng)險(xiǎn)R5、中高風(fēng)險(xiǎn)R4、中風(fēng)險(xiǎn)R3、中低風(fēng)險(xiǎn)R2、低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
積極型C4 | 中高風(fēng)險(xiǎn)R4、中風(fēng)險(xiǎn)R3、中低風(fēng)險(xiǎn)R2、低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
穩(wěn)健型C3 | 中風(fēng)險(xiǎn)R3、中低風(fēng)險(xiǎn)R2、低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
謹(jǐn)慎型C2 | 中低風(fēng)險(xiǎn)R2、低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
保守型C1 | 低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
保守型最低C1最低 | 低風(fēng)險(xiǎn)R1 |
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